Эскроу в Турции

Первая задача эскроу-агента — помочь покупателю и продавцу согласовать условия, при которых средства или активы будут переданы продавцу. Эскроу-агент составляет и подписывает эскроу-договор между покупателем, продавцом и эскроу-агентом.

После выполнения условий эскроу-агент перечисляет средства продавцу без каких-либо дополнительных действий или разрешения со стороны покупателя.

Во многих случаях эскроу-агент также помогает составить или проверить основной договор купли-продажи, чтобы сделка с самого начала была структурирована безопасно.

Как правило, процесс проходит следующие этапы:

1. Покупатель и продавец договариваются использовать эскроу для сделки.
2. Покупатель, продавец и эскроу-агент подписывают эскроу-договор.
3. Покупатель банковским переводом перечисляет сумму сделки или согласованные средства на специальный клиентский счёт эскроу-агента. Эскроу-агент подтверждает получение и уведомляет обе стороны, что средства обеспечены.
4. Продавец поставляет товар или выполняет согласованное условие (например, передаёт право собственности, регистрирует долю, передаёт судно).
5. Эскроу-агент контролирует и проверяет выполнение договорных условий.
6. После выполнения условий эскроу-агент перечисляет средства продавцу без дополнительных действий или разрешения покупателя.
7. Если продавец не выполнил договорные требования в согласованный срок, средства в полном объёме возвращаются покупателю.

Эскроу обычно используется в договорах купли-продажи, когда покупатель и продавец ведут дела впервые. В таких договорах стороны соглашаются доверить сумму сделки эскроу-агенту до её завершения.

• Настаивает ли другая сторона, чтобы вы исполнили своё обязательство (продали или оплатили) раньше, чем она исполнит своё?
• Вы впервые ведёте дела с этой стороной?
• Сумма сделки слишком велика, чтобы рисковать?
• Сделка трансграничная?
• Требует ли сделка сложной документации и проверки — коносамента, отчётов о качестве или чартер-партии?

Если хотя бы на один из этих вопросов ответ «да», для безопасности сделки настоятельно рекомендуется использовать эскроу. Эскроу обычно нужен при крупных суммах, когда стороны ещё не доверяют друг другу полностью: покупка недвижимости, приобретение долей в компаниях, продажа яхт, покупка воздушных судов и другие дорогостоящие международные сделки.

Да. Эскроу-договоры могут заключаться на основании статей 26 и 561 Кодекса обязательств Турции. Если платежи проходят через банки и подтверждаются надлежащими документами — счетами или официальными договорами купли-продажи, — эскроу-договоры имеют прочную правовую основу.

В турецком праве эскроу может называться по-разному:

• Статья 26 Регламента о торговле наземными транспортными средствами регулирует обязательную систему эскроу-платежей при продаже автомобилей.
• Дополнительная статья 1 Регламента о торговле недвижимостью регулирует обязательную систему эскроу-платежей при продаже недвижимости.
• Статьи 26 и 561 Кодекса обязательств Турции допускают и другие виды эскроу-договоров, и ни один закон не запрещает эскроу-договоры.
• Эскроу-агенты и адвокаты обязаны соблюдать законодательство о противодействии отмыванию денег, в частности Закон № 5549.

Договорная сторона — положения, стороны, условия перечисления средств и составление договора — подробно описана в статье Эскроу-договоры в Турции.

Да. Адвокаты в Турции ведут специальные клиентские счета, как правило в Vakıfbank, на которых хранят средства клиентов. Статья 82/2 Закона об исполнительном производстве и банкротстве Турции и статья 164/5 Закона об адвокатуре Турции предусматривают особую защиту средств, которые адвокаты хранят от имени клиентов, от ареста и блокировки третьими лицами.

В зависимости от вида договора в качестве эскроу-агентов в Турции выступают разные специалисты и организации:

• В трансграничных сделках эскроу-агентами обычно выбирают адвокатов.
• На государственных торгах эскроу-агентами, как правило, выступают назначенные государством лица или организации — их называют доверительными управляющими (trustee).
• При продаже недвижимости и транспортных средств эскроу-агентами часто выступают банки.

Вознаграждение за эскроу обычно составляет от 1% до 3% суммы сделки в зависимости от её сложности и уровня риска. Как правило, эти расходы делят между собой стороны сделки. Точный размер зависит от нескольких факторов:

• Сумма сделки
• Сложность сделки и объём документации
• Банковское регулирование в соответствующих странах

Да. Вознаграждение за эскроу может быть разделено между покупателем и продавцом, если стороны согласуют это в эскроу-договоре. Во многих сделках это стандартная практика.

Эскроу-агенты в Турции несут как гражданскую, так и уголовную ответственность. В маловероятном случае нарушения эскроу-договора или присвоения вверенных средств турецкий эскроу-агент может быть привлечён к гражданской и уголовной ответственности.

По гражданскому праву эскроу-агент несёт ответственность за ущерб, причинённый обеим сторонам действиями, нарушающими эскроу-договор.

По уголовному праву эскроу-агенту могут быть предъявлены обвинения, например, в злоупотреблении доверием или превышении должностных полномочий — оба преступления наказываются лишением свободы. Если договор нарушает адвокат, выступающий эскроу-агентом, потерпевшая сторона может подать заявление о преступлении по статье 155 Уголовного кодекса Турции (злоупотребление доверием) и требовать возмещения ущерба в гражданском порядке. Кроме того, в отношении адвоката может быть возбуждено дисциплинарное производство в коллегии адвокатов, которое может привести к приостановлению или лишению статуса адвоката.